Hvordan identifiserer jeg en svindler?

Svindlere villeder ofte enkeltpersoner ved å friste dem med utsikter til betydelige gevinster, attraktive inntekter eller prognoser av kryptovaluta med overdrevne priser. Dette kan føre til at enkeltpersoner ubevisst overfører sine midler til falske kontoer eller uredelige plattformer. Som et resultat møter disse enkeltpersonene vanskeligheter når de prøver å ta ut midler eller motta det som ble lovet. Dessverre kan dette til slutt føre til økonomiske tap for de berørte.

Vennlig påminnelse: vi oppfordrer deg ikke til å delta i frakoblede transaksjoner på grunn av uforutsette risikoer. Vi ber deg om å være årvåken gjennom hele transaksjonsprosessen. Hvis du mottar uønskede introduksjoner av prosjekter eller usikre fillenker i meldingsapplikasjoner som WhatsApp, Telegram og andre, ber vi deg være forsiktig og vurdere å rapportere eller blokkere slike kontakter. Beskytt dine personlige aktiva for å unngå å bli offer for svindel.

Vanlige kommunikasjonsverktøy brukt av svindlere

Svindlere vil vanligvis kontakte brukere via forskjellige kommunikasjonsverktøy. Her er noen av de vanlige kommunikasjonsverktøyene:

• Nettside: svindlere oppretter ofte et falskt nettsted som utgir seg for å være legitime enheter, som lurer brukerne til å oppgi personopplysninger eller delta i økonomiske transaksjoner.

• WhatsApp: svindelgrupper vil kontakte potensielle ofre via WhatsApp, sende falsk informasjon eller utføre svindelaktiviteter.
  Merk: vi har ingen offisielle WhatsApp-grupper. Pass deg for svindel som utgir seg for å være våre offisielle kanaler.

• Telegram: svindlere vil etablere private chattegrupper på Telegram for å rekruttere ofre eller spre falsk informasjon.

• Facebook: falske grupper kan opprette falske sider eller konto for å utføre falske promoteringer eller koble til potensielle ofre.

Vanlige tilnærminger som brukes av svindlere:

Her er noen av de vanlige svindlertilnærmingene:

1. Investeringssvindel

Ofte vil svindlere sende private meldinger til en bruker via meldingsapplikasjoner, og si at de kan tjene penger ved å utføre investeringer. De vil ofte bytte til forskjellige meldingsapplikasjoner for å kommunisere med bruker, med krav om at investering av et visst beløp av aktiva kan føre til fortjeneste, og bruker vil falle for det. Svindlere vil deretter endre reglene og be brukerne om å betale mer for å ta ut gevinstene sine. Deretter vil forespørsler om uttak bli avvist av ulike årsaker.

For eksempel får noen på Instagram en melding fra en fremmed. I meldingen står det at de kan tjene penger ved å stemme på annonser for bilselskaper. De begynner å chatte på Telegram. I begynnelsen forklarer personen at hvis brukeren legger inn litt penger, kan de få enda mer penger tilbake. Dette får brukeren til å tro at investering er en god idé. Senere endrer imidlertid personen reglene. De forteller brukeren at de må betale mer penger for å ta ut fortjenesten sin. De bruker ulike unnskyldninger for å avvise brukerens forespørsler om å ta ut pengene.

Svindleren tilbyr brukeren muligheten til å sette inn mer penger for å gå til neste nivå for bedre inntjening

Noen investeringssvindler vil starte med svindlere som tilbyr tilsynelatende attraktive muligheter, og lover høy avkastning. Disse mulighetene kan dekke ulike aktiva som aksjer, eiendom, kryptovalutaer og mer. De gir ofte urealistiske garantier, legger vekt på at det haster og ber om konfidensialitet. De kan også bruke falsk informasjon og presentere seg som eksperter for å lokke intetanende investorer.

Svindlere tilbyr attraktiv profittinvestering på Telegram

Et annet eksempel er svindlere på sosiale medier som lokker brukere med «Gratis krypto», tilbyr deling av seed phrases og hevder at de slutter med krypto. Dette er lommebøker med flere signaturer som brukeren ikke kan kontrollere, og de inneholder et lite beløp med verdifull krypto, men mangler transaksjonsgebyr. Når brukeren betaler disse avgiftene, tømmer svindlerens skript lommeboken og etterlater dem tomhendte.

Merk: aldri importer ukjente seed phrases eller send krypto til fremmede.

Svindlere tilbyr en avtale som er «for god til å være sann» med gratis krypto i Telegram

2. Overføring av midler til svindelplattformer

Svindlere vil lokke brukere til å ta ut pengene sine til uredelige plattformer ved å love høy avkastning. De gir i utgangspunktet brukeren litt fortjeneste. Senere, når bruker investere et betydelig beløp, vil svindlere avvise uttaksforespørsler av ulike årsaker som «lav kredittvurdering, som krever betaling av et visst beløp», eller kreve innskudd før de tillater uttak.

Brukerens uttaksforespørsler blir avvist og brukeren blir bedt om å sette inn mer penger for å øke kredittvurderingen

En annen vanlig situasjon der en person ble offer for en nettsvindel, involverte Edaytask-plattformen. Dette tjener som en advarsel om hvordan tillit og økonomisk sårbarhet kan utnyttes i den digitale tidsalderen. Offeret møtte en person på et nettsted som lokket dem med en forretningsmulighet, og hevdet å jobbe for Amazon. Offeret ble introdusert for Edaytask-plattformen og, i troen på at de kunne tjene penger, begynte han å fullføre oppgaver. Inntektene ble imidlertid fryst, og vedkommende ble tvunget til å betale penger for å låse opp inntektene sine, noe som resulterte i betydelige økonomiske tap. Denne saken er et eksempel på viktigheten av økonomisk bevissthet på nettet og fungerer som en påminnelse om å være forsiktig når du blir presentert for muligheter på internett som virker for gode til å være sanne. Det understreker også behovet for årvåkenhet og kunnskap for å beskytte seg mot nettsvindel.

Svindlere ga en trinnvis veiledning til offeret for å fullføre oppgavene

Uredelig kundeservice rådet offeret til å gjennomføre en ny runde med oppgaver for å ta ut det opptjente beløpet

3. Arbeidssvindel

Svindlere vil lokke brukere, med lovnader om høye fortjenester, til å sette inn et lite beløp for en beskjeden fortjeneste. Men etter hvert som de gradvis øker innskuddsbeløpet, hvis brukeren bestemmer seg for ikke å gjøre ytterligere innskudd, vil kontoen deres bli fryst og de vil bli bedt om å sette inn flere midler for å starte et uttak. Hvis du vil ha mer informasjon om vanlig arbeidssvindel, kan du se

Svindlere tilbyr attraktive kampanjer for å lokke brukeren til å sette inn et lite beløp penger mot en attraktiv fortjeneste

Noen av svindlerne vil tilby noen enkle, godt betalte og fleksible falske jobbmuligheter som kan inkludere nettmarkedsføring, dataregistrering, produkttesting og mer. De vil vanligvis be om forhåndsbetaling fra brukeren, hevde at det er en «opplæringsavgift», «inngangsbillett» eller andre lignende avgifter som brukes til å tilby relevant opplæringsmateriell eller utstyr. Når forskuddsbetalingen er utført av brukeren, vil svindlerne gi brukeren noen enkle oppgaver, inkludert å publisere nettannonser, fylle ut noen undersøkelser, klikke på den angitte lenken for å fullføre oppgavene, eller andre enkle handlinger.

Svindlere ba brukere om å sette inn et visst beløp for å fullføre den enkle oppgaven

4. Svindel med etterligning

Noen av svindlerne vil late som om de er fra offisielle organisasjoner, og bruke falske dokumenter og logoer for å virke pålitelige. De tilbyr tjenester som skattehjelp eller juridisk rådgivning, og ber om gebyrer eller personlige opplysninger. Noen ganger bruker de til og med trusler for å skremme folk til å gi dem det de vil ha. De kan spørre om personlig informasjon, bankdetaljer eller penger. Se opp for telefonsvindel også, der de utgir seg for å være politi eller statsansatte, og sier at du er i trøbbel og må gi dem ting for å unngå problemer.

Svindlere later som om de er myndighetspersoner som ber om innskudd fra brukeren for å betale inntektsskatt

Vi har også sett svindlere som utgir seg for å være kundeservicemedlemmer fra kjente plattformer, og til og med påstår at de samarbeider med OKX for å promotere sine egne nettsteder. Svindlere bruker en rekke bedragende strategier for å bygge tillit og lokke ofre, for eksempel å love enorme avkastninger, tilby vervebonuser eller si at innskuddene vil bli doblet når en plattform er offisielt lansert.

Disse taktikkene er bevisst utformet for å skape en falsk følelse av hastverk og legitimitet, og til slutt presse brukere til å gjøre økonomiske forpliktelser som fører til tap.

Eksempel på svindlere som utgir seg for kundeservicemedarbeidere fra kjente plattformer.

5. Svindel med kryptogaver

En av de nyeste taktikkene involverer svindlere som bruker « gaver» eller «bonushendelser» for å lure brukere til å overføre penger. Disse svindelene kan se ut som legitime muligheter til å lære om handel eller delta i eksklusive kampanjer.

Sluttmålet er imidlertid alltid det samme: å få uautorisert tilgang til midlene dine. Her er noen av de vanlige metodene som brukes av svindlere:

Hvordan kan jeg forhindre at jeg blir offer for en svindel begått av en uredelig person?

• Vær forsiktig med samtaler, e-post eller meldinger på sosiale medier sendt av fremmede. De kan hevde at de er fra offentlige etater, selskaper eller til og med veldedige organisasjoner for å samle inn personlig informasjon eller penger. Ikke ta det for gitt at du kan stole på eller tro på dem. Unngå å være på jakt etter fordeler, da dette kan utnyttes av svindlere.

• Start alltid med å verifisere personens identitet når noen utgir seg for å være en offentlig tjenestemann, bedriftsansatt, jobbsøker eller lignende. Du kan selv søke etter relevant kontaktinformasjon og kontakte dem direkte, i stedet for å bruke oppgitt telefonnummer eller e-postadresse.

• Unngå tilfeldig deling av personlig informasjon som personnummer, bankkontodetaljer eller kredittkortinformasjon. Oppgi bare denne informasjonen til klarerte enheter eller enkeltpersoner.

• Ikke ta det for gitt at du kan stole på fristende meldinger. Private transaksjoner innebærer betydelig risiko. Ikke ta lett på meldinger på sosiale plattformer som oppfordrer til bruk av digitale ressurser for virtuelle ladekorttransaksjoner til høy kjøpspris eller lav salgspris. Vær oppmerksom på ulike fristende meldinger som lover «høy avkastning.»

• Vær forsiktig når en enkeltperson ber om forhåndsbetaling gjennom ukonvensjonelle metoder, for eksempel bankoverføring, gavekort eller kryptovalutaer. Noen svindlere vil varsle deg om at du har vunnet en premie, men at du må betale en forhåndsavgift for å motta premien. Før du foretar noen betaling, sørg for at du forstår transaksjonens natur og kun forholde deg til pålitelige enheter.

• Unngå å klikke på lenke eller laste ned vedlegg fra ukjente kilder, noe som kan føre til at skadelig programvare infiserer enhetene dine.

• Plattformen oppfordrer ikke til frakoblede transaksjon på grunn av uforutsette risikoer. Gjennom hele trading-prosessen må du opprettholde en viss grad av forsiktighet for å forhindre potensielt tap av aktiva som følge av private transaksjoner.

• Gjør deg kjent med ulike uredelige taktikker og scenarier for å identifisere svindlernes trend og atferd, slik at du kan unngå å bli det neste offeret.
  

• I tilfelle transaksjonsrisiko eller hvis du innser at du har blitt lurt, er det avgjørende å avslutte transaksjonen umiddelbart, begrense tapet i tide, lagre chattelogger med svindleren og bevare transaksjonsoppføringer på svindelplattformer. Kontakt kundestøtte umiddelbart for å få hjelp.

• Unngå å dele skjerm, legge inn ukjente koder, eller stole på uønskede tilbud fra personer som hevder at de vil gi deg gaver, bonuser eller investeringsopplæring. Vær ekstra forsiktig når du blir kontaktet via sosiale medieplattformer som Facebook eller Telegram.

Hva skal jeg gjøre hvis jeg har falt for en svindel?

Hvis du vil ha mer informasjon om hva du skal gjøre under eller etter en svindel, kan du se